Официальная жалоба в МВД и Центробанк по делу о кибермошенничестве — шаблон

После того как пользователь столкнулся с интернет-мошенничеством, первое, что он испытывает в эмоциональном плане, — шок и замешательство. Затем неизбежно возникают вопросы: что делать? Обращаться ли в полицию, какое именно правонарушение было совершено и как правильно оформить заявление, а может и не в полицию, а чарджбэк или может самостоятельно все решить? А с чего начать?

В данной статье необходимо детально разобраться, как оформить официально жалобу в МВД и Центробанк по делу об онлайн-мошенничестве.

Основной план действий

Какая основная стратегия понимания того, что необходимо предпринять, в тот момент, когда пользователь попал в капкан.

1. Обязательно обратиться с жалобой в полицию, написать заявление, собрав при этом всю доказательную базу, о которой речь пойдет далее.
2. Обратиться в ЦБ РФ для запуска контроля над организацией и ее действий в сети интернет.
3. Необходимо понимать, что пользователь может быть не единичным вариантом в системе развода, потому коллективные жалобы лишь ускорят работу правоохранительных органов и регулятора.
4. Обратиться в свой банк с заявлением для принудительного возврата денег, которые были переведены мошенникам.
5. И в конце — обратиться к специалистам — финансовым юристам по выводу средств из лохотронов. Специалисты чарджбэка знают, как действовать в любых ситуациях, даже в самых безнадежных.

Почему важно незамедлительно жаловаться

Подача жалоб — это не формальность, а реальный инструмент борьбы с мошенничеством. Одна жалоба выглядит как единичный инцидент, а десятки обращений по одной схеме превращают частный случай в массовое преступление — и тогда правоохранители начинают действовать иначе: дело переводят из разряда единичных заявлений в полноценное уголовное производство.

Полиция не начнёт работу без официального заявления

Следственные органы не могут запустить процесс по своему усмотрению — нужна ваша инициатива. Только после письменного обращения возможно:

• направлять запросы в банки и к оператору связи;
• инициировать блокировку счетов, IP-адресов и доменов;
• объявлять розыск лиц и имущества.

Даже если следователь понимает, что перед ним мошенники, без вашей подписи и заявления он не сможет провести все необходимые процессуальные действия.

Что дает жалоба в Центробанк?

Пожаловаться в ЦБ — значит вызвать проверку регулятора, то есть запустить финансовый контроль. При поступлении жалобы начинается последовательная проверка: домена, юридического лица и схемы работы. По результатам данные могут быть переданы в Роскомнадзор для блокировки сайта и внесены в реестр нелегальных участников рынка. Часто после таких мер мошеннические площадки быстро теряют трафик и рынок сбыта.

Как жалобы влияют на приоритетность расследований?

Распределение ресурсов у правоохранителей частично зависит от нагрузки — количества заявлений в регионе. Если никто не жалуется, дела о кибер-мошенничестве идут в самый низ очереди. Когда же поступает поток обращений, подключаются специализированные подразделения — отделы по киберпреступлениям, следственные группы и т.д.

Даже небольшое заявление может стать частью большого дела

Даже если пользователь потерял относительно немного: 15000 - 20000 руб., а где-то ещё — миллион — (или даже кто-то) все заявления по одной схеме могут объединить в одно производство. Это помогает:

• связать разные случаи (через IP, кошельки, номера телефонов);
• выявить общие шаблоны и сеть посредников;
• предъявить обвинения за серию эпизодов, а не только за единичный инцидент.

Претензия защищает других

Возможно, вернуть деньги сразу не получится. Но каждое обращение обманутого пользователя уменьшает шанс того, что кто-то следующий попадётся на ту же удочку:

• помогает заблокировать площадку;
• препятствует набору новых жертв;
• повышает шансы на успешное расследование в будущем.

Жалоба — основа для гражданских исков

Если в дальнейшем пользователь захочет подавать иск в суд (например, по нормам о неосновательном обогащении), наличие:

• заявления в полицию;
• ответа от МВД;
• жалобы в ЦБ;
• покажет, что он пытался решить вопрос досудебно и действовал добросовестно — это усилит его позицию в суде.

Куда и как жаловаться — практические шаги

1. В МВД / в отдел полиции по месту жительства:

• Необходимо подать заявление лично или через «Госуслуги».
• Приложить всю доказательную базу: скриншоты переписок, квитанции, выписки, ссылки, логи переводов.
• Описать хронологию событий — что реально помогает следствию.

2. В Центробанк РФ:

• Подача через форму на сайте cbr.ru (раздел «Обратиться в Банк России»).
• Необходимо четко указать: кто, через какой сайт/приложение, куда переводились деньги.
• Приложить копии переписки и платежных документов.

Шаги перед подачей заявления

Перед подачей заявления пользователю необходимо сделать следующие действия:

• Собрать доказательства: сделать скриншоты сайта и личного кабинета, сохранить переписку с менеджерами, квитанции и подтверждения переводов (банковские выписки и хэши криптотранзакций), записи звонков — всё с отметками времени.
• Задокументировать попытки вывода: фиксация экрана с ошибкой или отказом, время и текст запросов на вывод.
• Зафиксировать нерабочие контакты: скрины недоступных электронных адресов, не отвечающих номеров и битых ссылок.
• Подать жалобы параллельно в две инстанции: в полицию по месту жительства (или через «Госуслуги») и в Банк России через форму на cbr.ru.
• Приложения и отслеживание: приложить к заявлениям все собранные файлы и потребовать регистрационный номер обращения для контроля хода дела.

Образец заявления в полицию

В [наименование отдела полиции] От: [Ф.И.О. полностью], адрес: [адрес проживания], тел.: [номер], e-mail: [адрес]

Заявление Я, [Ф.И.О.], прошу принять меры в отношении лиц, совершивших мошеннические действия от имени организации, представляющейся как [название компании, например «Dengi com»], с использованием интернет-ресурса [указать домен].

В период с [дата] по [дата] я переводил(а) денежные средства на реквизиты, указанные на указанном сайте, под видом инвестирования в финансовые продукты. Внесённая мной сумма составила [сумма] рублей. После перечислений мне неоднократно отказывали в возврате средств, выдвигая различные требования: оплата «комиссии», уплата «налога», предоставление «поручителя/бенефициара» и т.п.

Считаю, что в отношении меня совершено преступление, а также имеют место признаки неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Прошу:

1. Принять данное заявление и зарегистрировать его в установленном порядке.
2. Провести проверку по факту возможных мошеннических действий, связанных с деятельностью указанного ресурса.
3. Установить лиц, получивших мои средства, и привлечь их к ответственности в соответствии с законом.

Приложения:

• копии переписки с представителями сервиса;
• скриншоты личного кабинета и страниц сайта;
• копии платежных документов (квитанции/выписки/хэши транзакций);
• иные подтверждающие материалы.

[дата] ___ /подпись/

Образец обращения в Банк России (через форму на cbr.ru)

Раздел: «Обратиться в Банк России» (онлайн-форма) От: [Ф.И.О.], контактный телефон: [номер], e-mail: [адрес]

Заявление: Жалоба на деятельность финансовой/инвестиционной платформы [название] (домен: [указать])

Текст обращения:

Уважаемые коллеги, прошу провести проверку деятельности организации, действующей под брендом [название] и доступной по адресу [домен]. В период с [дата] по [дата] мной были совершены переводы на сумму [сумма] руб./USD с целью инвестирования. После внесения средств платформа отказывает в выводе, выдвигая требования об оплате дополнительных сборов и предоставлении третьих лиц, при этом нет достоверной информации о лицензировании и регуляторе.

Прошу:

1. Проверить сведения о регистрации и наличии лицензий у указанной организации;
2. Оценить схемы деятельности на предмет привлечения к ответственности и при необходимости передать информацию в уполномоченные органы;
3. Сообщить о результатах проверки или дать рекомендации по дальнейшим действиям.

К обращению прилагаю: переписку, скриншоты, платёжные документы и иные подтверждения. Просьба зарегистрировать обращение и прислать регистрационный номер для связи.

[дата] Контакт для обратной связи: [телефон, электронный адрес]

Заключение

Не откладывайте! Мошенники рассчитывают на вашу пассивность. Чем дольше бездействие, тем больше шансов, что сайт успеет сменить домен/мертвые зеркала, а следы станут сложнее отследить. А заявление от пострадавшего клиента — реальный удар по сети обмана, а не просто формальность. Идеальным решением будет, если все вышеуказанные действия выполнить вместе с обращением в чарджбєк-компанию, где опытные финансовые юристы помогут грамотно, слаженно и осуществить возврат средств из мошеннического проекта.