Все чаще розничные трейдеры начали интересоваться темой вывода денег с брокерского счета. Связано это с большинством оснований, одним из которых — нынешнее положение из-за санкций. Трейдеры стремятся максимально себя обезопасить, дабы их активы не были заблокированы. Большинство интересуются: безопасно ли держать торговый счёт неиспользуемым. Многие уверены, что отсутствие действий может привести к определенным последствиям, штрафам или начислению издержек. Потому стоит узнать все варианты получения профита.
Что такое брокерский счет и для чего он нужен
Если подходить к вопросу профессионально, то данное понятие обозначает специальный аккаунт, предназначенный для выполнения операций на финансовых рынках. Основная функция биржевого дилера — посредничество между инвесторами и поставщиками ликвидности. Благодаря ему можно осуществлять покупку и продажу различных рыночных инструментов.
Аккаунты открывают у лицензированного посредника, предоставляющего трейдинг на биржах, выполняющего все поручения пользователя, согласно его заявленным целям. Можно управлять своим балансом через терминал, иметь возможность его отслеживания, доступа графиков и аналитики, свежих новостей, рыночных данных и, конечно же, совершая сделки.
На балансе могут храниться не только денежные единицы, но и ценные бумаги, различные активы. Также можно инвестору получать дивиденды, принимать участие в корпоративных действиях эмитентов, управлять своим портфелем, принимать решения по торговым инструментам: покупать их или продавать, и так далее.
Зачем важно знать, как выводить средства с брокерского счета?
Если ставить во внимание вопрос, как выводить с брокерского счета оперативно, без лишних сложностей, то он зависит, в первую очередь, от посредника, которому клиент доверил свой капитал.
К примеру, денежный перевод на карту, банковский перевод или счёт зачастую занимает от нескольких часов до нескольких суток. Скорость обработки платежа зависит от следующих факторов:
- форма оплаты для перевода,
- рабочее время финансовой структуры,
- скорость обработки заявки и проведение самого платежа со стороны дилера регулируются внутренним регламентом.
Не стоит также забывать и о начислении процентов, которые могут определяться внутренними политиками банка. Понимание всего процесса осуществления расчёта позволяет четко отслеживать и реагировать на подозрительные действия со стороны торговой площадки или сторонних организаций.
Основные способы вывода
Многие инвесторы справедливо считают, что реальный доход — это не рост цифр на балансе, а успешно зачисленные активы на карту. Чтобы зафиксировать результат от трейдинга, важно своевременно инициировать получение профита.
К основным вариантам можно отнести:
- кредитные карты,
- выплаты на банковские реквизиты,
- платежные системы онлайн,
- криптоплатежи.
Перед тем как воспользоваться этими опциями, пользователю, как правило, необходимо пройти процедуру подтверждения личности. Наиболее часто требование прохождения верификации возникает уже при регистрации, и после её успешного завершения можно приступать к переводам без ограничений.
Также следует помнить о том, что от порядочности и честности структуры (при наличии лицензий госрегуляторов у него) зависит зачисление выплат. В противном случае существует риск оказаться в ловушке мошенников, которые потребуют дополнительные, необоснованные платежи под предлогом уплаты налогов, страховок или других сверхплатежей. Это может привести к блокировке аккаунта и невозможности возврата своего капитала.
Пошаговая инструкция вывода с брокерского счета
С целью перевода активов с онлайн-платформы пользователь должен инициировать запрос на стороне своего финансового агента. Для этого можно воспользоваться мобильным приложением, подать заявку из самого кабинета пользователя или выполнить действие напрямую из терминала. У некоторых организаций предусмотрена также опция обработки формы запроса на финансовый перевод, связавшись с менеджером.
Как происходит вывод средств:
- Вход в личный кабинет — через сайт, мобильное приложение или терминал. После авторизации выбирается нужный тип аккаунта: основной, срочный или инвестиционный.
- Заполнение формы на снятие денег по предложенному шаблону с указанием объема капитала и платежной информации. Как правило, система автоматически отображает доступный остаток, чтобы минимизировать вероятность ошибки. Также важно учитывать и лимит на снятие.
- По умолчанию заявленную сумму направляют на тот же платежный инструмент, с которого ранее было выполнено пополнение: кредитная карта или электронный кошелёк. При необходимости можно указать иной платежный способ, например, реквизиты другого денежного учреждения или иную платежную систему.
Однако, в случае, если заявленный метод платежа ранее не использовался, компания может инициировать дополнительную проверку в целях обеспечения безопасности. Но это повлияет на сроки зачисления.
Поэтому для оперативного и безопасного пополнения баланса рекомендуется заранее определиться с удобным способом осуществления платежа и при возможности использовать уже подтвержденные сведения для финансового поступления.
На что следует обратить внимание
Некоторые компании проводят выплаты только на реквизиты банка-партнёра или же на указанные данные, но с повышенной комиссией.
Необходимо понимать, что перечисления осуществляются исключительно на собственный р/с или кошелек. Платежи на третье лицо строго запрещены.
Время выполнения операции зависит от дилера. Согласно установленному регламенту, активы перечисляются либо за несколько минут, либо на протяжении заявленного срока — 24 часа.
К тому же все платежи осуществляются платформой для торговли исключительно в рабочее время и дни. Праздничные дни, ночное время или выходные для этого не используются.
Также важно учитывать, что в случае открытия индивидуального инвестсчета (ИИС) вывести активы с него можно лишь после его закрытия. Однако, если аккаунт был активен менее трёх лет, инвестору придётся вернуть ранее начисленные налоговые льготы.
Важно отметить, что частота денежных перечислений не ограничена — клиент вправе совершать денежные переводы хоть каждый день или даже несколько раз в сутки, если это не противоречит внутренним правилам платежных систем и финансовых структур.
В какой валюте выводить
Финансовую операцию проводят в исходной валюте, указанной при зачислении на баланс. Так, рубли отправляют на рублёвый реквизит, а валюту (например, если это вывод долларов или евро) — на соответствующий зарубежный. Если пользователь указал платежную информацию некорректно, валютный перевод: фунты, доллары, евро или любой другой не будет осуществлен. В свою очередь активы не исчезнут — они будут возвращены на баланс трейдера, после чего потребуется повторно подать запрос с верной информацией.
Сколько можно вывести
Клиенты вправе снимать все, что доступно на балансе, так и часть — при условии соблюдения минимальных требований, установленных финансовым институтом. Например, некоторые учреждения не принимают к исполнению заявки менее 10 рублей. Лимит по одной операции может варьироваться в зависимости от условий провайдера доступа к рынкам, типа аккаунта и формы оплаты.
На что стоит обратить внимание при выводе
- Реальная выплата может быть ниже ожидаемой из-за сборов обслуживающей компании, банковских комиссий и налогов.
- Если есть открытые маржинальные позиции, сумма, доступная к выдаче, может быть ограничена или вовсе недоступна.
- Иногда вывести заявленную сумму сразу же нельзя. К примеру, при продаже ценных бумаг доход становится доступным только спустя 48 часов, если речь идёт о стандартной биржевой сделке.
Зная эти нюансы, инвестор может более точно планировать операции по зачислению и избежать ненужных задержек.
Комиссии и проценты при выводе средств с брокерского счета
У любого посредника есть свои условия и регламент касательно комиссий. К примеру, может взиматься брокерская комиссия за вывод, а также за депозит. Необходимо учитывать банковские сборы, и что имеется конвертация валют.
У крупных корпораций не взимаются дополнительные платежи ввиду того, что основной доход формируется от проведения торговых сделок. Но нельзя исключать такие ограничения, как бесплатная транзакция до определённой суммы. А при превышении установленных порогов — начисляются сборы за транзакцию.
К примеру, за вывод валюты может взиматься удержание на терминале, особенно если размер выплат превышает допустимый порог. Поэтому перед проведением сделки рекомендуется уточнить условия у агента.
Налогообложения при выводе с брокерского счета
Проценты или налоги за платежи не взимаются. Однако, если была зафиксирована прибыль от сделок, финансовый агент удержит налог на прибыль во время проведения платежа — так предусмотрено статьей 226.1 Налогового кодекса РФ (зачастую это 13%-15% от профита).
Если при расчёте произошла ошибка и была удержана лишняя сумма, ее можно вернуть. То же касается ситуации, когда по итогам года у инвестора получился убыток. Если агент не возвращает переплату, есть смысл обратиться в свою налоговую инспекцию и подать заявление на возврат налога.
Что касается прибыли по ценным бумагам, компания удерживает налог с дивидендов и перечисляет его в бюджет в течение месяца следующих случаях:
- по окончании налогового периода;
- по завершении действия последнего договора с клиентом;
- после перечисления указанного капитала со счёта.
Время вывода средств с брокерского счета. Что делать если не выводятся средства. Причины не вывода.
Желаемый капитал невозможно вывести сразу после продажи акций или других продуктов. Это напрямую коррелирует с режимами обработки операций на бирже. От типа торгового инструмента зависит и срок осуществления транзакции, который может занимать от 1 до 3 дней. Продажа акций занимает до 48 часов, после чего осуществляется зачисление на баланс.
Если снятие не происходит, то причиной могут быть незавершенные сделки, которые требуют также определённого времени на обработку.
Зачастую прибыль от трейдинга становится доступной для получения в течение двух рабочих дней. Все зависит от регламента биржевого дилера и типа актива. При поступлении активов на указанные реквизиты, они могут быть доступны уже на следующий день. Следует учитывать, обработка международных платежей может занимать до 5 рабочих дней, если не понадобится дополнительная проверка. Что касается чеков и других способов пополнений, по срокам они занимают до 7 дней.
Если же исполнение на получение невозможно, но все сделки завершены, корень проблемы в самой структуре. В этом случае необходимо предпринять такие действия:
- Проверить сроки ожидания денежного поступления, что они завершены.
- Изучить список часто задаваемых вопросов на сайте компании.
- Связаться со службой поддержки для уточнения деталей по данному вопросу.
- Внимательно изучить пользовательское соглашение.
- Проанализировать отзывы об организации на сторонних ресурсах.
- Обратить внимание на дополнительные факты задержки: выходной день, праздники и прочее, из-за которых обработка операций задерживается.
- При обращении к саппорту также рекомендуется учесть и технические проблемы. Зачастую именно они являются причиной увеличения времени в исполнении запроса. Также имеет место быть технический сбой, из-за которого заявка могла зависнуть или даже потеряться. Все эти вопросы можно решить напрямую с саппортом.
Кроме того, по данной ситуации также можно обратиться и в государственный орган надзора, регулирующий деятельность оператора рынка. Надзор может помочь в решении вопроса. То есть не всегда длительная реализация заявки сопряжена с мошенничеством.
Причины задержек при выводе
С задержкой могут быть связаны:
- Проблемы с верификацией — фирма может повторно запросить документы, что является стандартной процедурой.
- Бонусные начисления не снимаются — они предназначены только для осуществления сделок.
- Нарушение условий — пользователи часто не читают правила, чем пользуются сомнительные платформы.
Если все же наблюдается подозрение в мошенничестве организации, стоит предпринять следующее:
- Обратиться в поддержку терминала.
- Узнать, есть ли у компании лицензия и кто ее регулятор.
- Если ответа нет — инициировать спор через финансовую структуру или иную систему оплаты.
- Подать заявление в полицию — это может помочь остановить мошенников.
- Обратиться к юристам и рассмотреть возможность чарджбэка.
Заключение
Учитывая особенности и правила, связанные с получением денег от дилингового центра, каждый трейдер может забрать свой профит у лицензированного посредника в любой денежной форме. Проблемы чаще возникают при работе с нелегальными или мошенническими организациями, которые сознательно блокируют запрос. В таких ситуациях рекомендуется обратиться за поддержкой к специалистам — юристам, в чарджбэк-организацию, чтобы получить помощь по возврату средств.
