Тема торговли на брокерских сайтах за последние годы стала невероятно популярной, охватив большую целевую аудиторию. Следовательно, и количество пострадавших пользователей от рук мошенников выросло. Жертвы финансовых аферистов под видом брокеров с надеждой откликаются на предложения о быстром и эффективном возврате средств без предоплаты, но часто это приводит к еще большим потерям и разочарованиям.
Чтобы избежать повторных проблем и не стать жертвой мошенников, важно не доверять первой попавшейся компании, предлагающей помощь в возврате денег. Также не стоит пытаться решить вопрос в одиночку, ведь не имея опыта, проще простого получить от банка формальный отказ. Лучше тщательно изучить доступную информацию, найти проверенных юристов и заключить прозрачный договор, который поможет вернуть средства. При этом стоит быть внимательным и осторожным, ведь в интернете много новых схем обмана, связанных с возвратами, и важно не попасться на очередную мошенническую ловушку.
Как понять, что перевели деньги брокеру мошеннику
Количество обманных схем поражает. Но несмотря на разный подход и инструменты, все они преследуют одну и ту же цель — украсть деньги. Давайте рассмотрим список несколько наиболее популярных примеров обмана, гуляющих по сети.
Слив депозита
В начале сотрудничества клиенту предлагают успешные сделки и положительные результаты. Это помогает создать иллюзию прибыльности. Затем ему предлагают увеличить депозит, мотивируя это предстоящими выгодными событиями на рынке. После внесения дополнительных средств сделки начинают приносить убытки.
Когда клиент выражает желание вывести средства, ему предлагают взять кредит для компенсации потерь. Однако дальнейшие сделки также оказываются убыточными, и клиент остается без средств и с долгами.
Цель этой схемы — побудить клиента постоянно увеличивать вложения, принося брокеру прибыль за счёт его потерь.
Развод через удаленный доступ
Аферисты очень часто используют программу удаленного доступа AnyDesk. Злоумышленники предлагают потенциальным жертвам установить AnyDesk под предлогом предоставления помощи в торговле или пополнении депозита. После установки программы мошенники получают полный контроль над устройством клиента, включая доступ к его банковским приложениям и личной информации. Это позволяет им манипулировать счетом клиента, открывать сделки от его имени и, в конечном итоге, выводить средства на свои счета.
В процессе таких схем мошенники часто создают иллюзию прибыльности, показывая положительные результаты торговли и убеждая клиента инвестировать больше средств. Однако, когда клиент пытается вывести свои средства, ему сообщают о необходимости уплаты дополнительных сборов или налогов. Практически всегда эти платежи требуют внести криптовалютой (ради анонимности).
Важно отметить, что AnyDesk является легитимным инструментом, однако его использование в мошеннических схемах подрывает доверие к этой программе. Пользователи должны быть осторожны и избегать предоставления доступа к своим устройствам посторонним лицам, особенно если они просят установить программы удаленного доступа.
Обман через налоги, страховки и комиссии
Когда трейдер предпринимает попытки вывести деньги, с него требуют оплатить множество необоснованных сборов — налоги, комиссии, страховку и другие фиктивные платежи, под угрозой потери всех вложений. Аргументируют необходимо оплаты различными издержками конвертаций, необходимостью покрыть банковский апостиль и так далее.
После этого средства клиентов фактически теряются — депозиты «сливаются», аккаунты блокируются, а фиктивный регулятор «замораживает» несуществующие операции. Для дополнительного обмана используется механизм возврата средств, который на деле служит очередным способом выманить деньги. При этом настоящие налоги и комиссии платятся официальным органам, а страхование в легальных брокерских услугах не предусмотрено.
Отработка бонусов
Брокер предлагает стартовать с минимальным депозитом или исключительно на приветственном бонусе. Но есть одно условие — деньги необходимо многократно проторговать, иногда до 20-30 раз. После выполнения этих условий клиенту предлагают внести значительно большую сумму, обещая большие прибыли.
Процесс продолжается до момента, когда пользователь пытается вывести деньги. Из крупной суммы реально доступна только небольшая часть. После этого брокерский счет либо блокируют, либо переводят на другой тип торгового счета с гораздо более высокими требованиями к минимальной ставке. Если клиент снова пытается вывести средства, его обвиняют в мошенничестве и окончательно блокируют доступ.
Так называемая «отработка» бонусов и депозитов — это распространенная уловка недобросовестных брокеров. Она служит оправданием для отказа в выводе денег и защитой от возвратных платежей (чарджбэка), что закреплено в пользовательском соглашении. При этом клиента легко обвиняют в попытке мошенничества, используя соответствующие формулировки из документа.
Манипуляции с графиками
Платформа намеренно искажает торговые данные: графики прерываются без причины, появляются ложные гэпы, а ставки открываются с задержками. Некоторые аккаунты пользователей просто исчезают без объяснений.
Если трейдер начинает получать прибыль, доходность резко снижается: обещанные 95% уменьшаются сначала до 80%, а затем и до 20%. При попытке вывести деньги заявки либо теряются, либо рассматриваются бесконечно долго, после чего аккаунт блокируется.
Такая схема создает иллюзию торговли, заставляя клиента рисковать все большими суммами, что ведет к увеличению потерь и стимулирует к новым пополнениям счета.
Фиктивное ICO
Это типичная схема фиктивного первичного размещения криптовалюты (ICO). Мошенники выдают себя за разработчиков популярного блокчейн-проекта и предлагают инвестировать реальные деньги в обмен на виртуальные токены, которые на самом деле не существуют. Пользователям показывают в личном кабинете несуществующие монеты и утверждают, что их можно будет использовать после запуска платформы. На самом деле никаких реальных токенов и запуска нет — это просто способ обмануть инвесторов и завладеть их средствами.
Финансовая пирамида
Проект выдается за инвестиционную платформу, но на самом деле представляет собой финансовую пирамиду на базе криптовалюты. Участников вовлекают через реферальную систему, где необходимо покупать уровни и привлекать новых людей для перехода на следующие этапы. Вывести средства невозможно — клиентов убеждают реинвестировать деньги. Если не удается привлечь достаточное количество новых участников, вложенные средства теряются полностью.
Важно понимать, что жертвами аферистов становятся не только клиенты брокеров, но и инвестиционных сайтов, интернет-магазинов, аукционов и других сомнительных онлайн-платформ, предлагающих заработок. В нашем материале были перечислены одни из самых распространенных случаев.
Первые шаги для вывода от брокера
Если вы осознали, что потеряли деньги по вине мошенников в сети, необходимо понять, как действовать дальше. Существует довольно простой алгоритм, который поможет сориентироваться:
- Сохраните все документы, переписки, договора и платежные подтверждения — они нужны как доказательства.
- Прекратите общение с брокером и не поддавайтесь на их просьбы о дополнительных платежах.
- Свяжитесь с банком и заблокируйте карту, с которой переводили деньги.
- Напишите заявление в полицию с описанием ситуации и приложите доказательства.
- Обратитесь в финансовый регулятор с жалобой.
Важно! Чарджбэк — это процедура возврата платежей, регулируемая платежными системами, такими как VISA, MasterCard, «Мир» и т.д. Банк обязан выполнять правила этих систем, а не действует по собственному усмотрению. В разных банках процесс запуска чарджбэка может отличаться: в одних достаточно устной просьбы клиента, в других требуют официальное письменное заявление. Поэтому и шаги для вывода могут отличаться в разных случаях.
Куда обращаться, если обманул брокер
Существует несколько вариантов развития событий в вопросе возврата. Вы можете предпринять следующие действия:
- обратиться в банк и подать запрос на чарджбэк — процедуру возврата денег по спорной транзакции;
- написать заявление о мошенничестве в местное отделение полиции, подробно изложив ситуацию;
- если в полиции отказали в принятии заявления, обратиться в прокуратуру с аналогичным обращением;
- если брокер официально зарегистрирован и лицензирован, подать жалобу в Центробанк через его онлайн-сервис.
Способы возврата средств от мошенников
Вот несколько законных методов возврата денег от мошеннических брокеров:
- Возврат по карте. Если средства переводились с банковской карты, можно оспорить транзакцию через эмитента и получить деньги обратно.
- Судебное разбирательство. Возможно подать заявление в суд на недобросовестного брокера. Хотя процесс занимает время, при наличии доказательств он может привести к положительному результату.
- Арбитраж международного формата. Если компания зарегистрирована за рубежом, можно обратиться в международный арбитраж. Это сложная процедура, требующая профессиональной юридической помощи.
Коллективное заявление (иск). Объединение с другими пострадавшими для подачи совместного иска увеличивает шансы на успех и снижает расходы на суд.
На выбор метода решения проблемы с деньгами влияют многие факторы, начиная от типа брокера, способа обмана, клиентского банка и так далее. Одним из еще одних вариантов может стать обращение в юридические компании, которые занимаются возвратом денег от мошеннических брокеров. Но размер оплаты услуг здесь будет зависеть от суммы возврата, что стоит учитывать. Тем не менее специалисты обладают необходимыми знаниями и опытом для эффективного решения подобных вопросов.
Как происходит возврат средств через чарджбэк
Для начала важно знать, что процесс чарджбэка включает покупателя, его банк, платежную систему, банк продавца и поставщика услуги.
Сначала покупатель подает в свой банк заявку на возврат средств с доказательствами неправомерной транзакции. Банк проверяет обоснованность и, если подтверждает, направляет запрос в платежную систему. В России это «Мир» и СБП, для Visa и Mastercard возврат возможен только по операциям внутри страны.
Платежная система передает запрос банку продавца, который проверяет претензию. При подтверждении возвращает деньги через платежную систему на счет покупателя.
Также можно делегировать все этапы юристам, представляющим узконаправленные услуги возврата. Но для этого необходимо выбрать надежный сервис, который точно не станет очередным разочарованием.
Самостоятельно вернуть деньги от брокера: реально ли?
Провести возврат самостоятельно реально, но может быть весьма проблематично. Этапы процесса никак не меняются. Пострадавшему все так же необходимо собрать пакет доказательств, подать запрос и заявление, возможно даже пообщаться с представителями платежной системы и дождаться решения. Тем не менее, процесс чарджбэка требует специальных знаний, умений и упорства. Причин, из-за которых все может пойти не так, множество:
- недостаточно подтверждений о факте мошенничества;
- просроченные сроки на возврат (для всех платежных систем они разные);
- некорректно поданная заявка и так далее.
Поэтому перед тем, как предпринимать попытки возврата самому, стоит детально изучить эту тему или получить консультацию специалистов.
Вывод
Чтобы не попасться на мошенников и избежать проблем с возвратом денег, следуйте простым правилам:
- проверяйте регистрацию компании, стаж и наличие лицензии;
- не устанавливайте удалённый доступ к своему устройству;
- внимательно изучайте договор и при необходимости консультируйтесь с юристом;
- не вносите средства через криптовалюту или посредников;
- выбирайте брокеров, которые предлагают тестовый режим работы;
- обязательно изучайте отзывы и репутацию фирмы в интернете.
Такой подход снизит риски потерь. Если же деньги все-таки окажутся потеряны, не отчаивайтесь — существуют легальные и эффективные способы вернуть средства через профессиональные юридические компании.
