Брокеры мошенники: как понять, что вас хотят обмануть

Выходя на биржу, недостаточно владеть техническим/фундаментальным анализом и быть психологически устойчивым. Брокеры мошенники составляют не меньшую угрозу капиталу трейдера, чем изменчивость рынка. Аферисты придумали массу хитрых схем, чтобы обобрать до нитки обычных россиян. Поэтому так важно знать, как отличить честного посредника от жулика. А также что делать и куда обращаться, если обманул брокер и пропал с клиентскими деньгами.

Кто такой биржевой брокер и чем он может быть полезен

Зачем трейдеру нужен посредник? Пожелав купить акции, человек не сможет самостоятельно выйти на фондовый рынок — это доступно только членам биржи. Таковыми являются брокеры. Эти специальные агенты, которые находятся под контролем госорганов и имеют лицензию для работы на финансовых рынках. Они выступают посредниками между трейдером и компанией-эмитентом акций. Брокеры мошенники же только создают видимость легальности и выхода на торговую площадку. Как работают порядочные финансовые агенты? Их главная задача — организовать удобный «мостик» между клиентом и биржей. Это происходит следующим образом:

1. Инвестор заключает с посреднической фирмой договор, открывает и вносит деньги на брокерский счет. Если клиент планирует купить акции или облигации, он открывает счет депо для хранения и учета ценных бумаг.
2. Финагент предоставляет клиенту доступ к торговой платформе с графиками, котировками, инструментами для аналитики и управления рисками. Трейдеры, которых обманул брокер, часто жалуются на проблемы с терминалом. Об этом мы подробно расскажем далее.
3. Получив прибыль, инвестор выводит деньги на карту, электронный кошелек или банковский счет, уплачивая НДФЛ и комиссию посреднику.

Честные компании работают легально, у них есть лицензия от надежного финансового регулятора и регистрационные документы. Брокеры мошенники живут за счет того, что их клиенты не проверяют документы и верят на слово. Чтобы перекрыть жуликам кислород, важно хорошо подготовиться перед выходом на биржу.

Инвестирование через брокеров — почему это риск?

Передавая средства финпосреднику, вы всегда немного рискуете, и вот почему:

1. Рынок переменчив. Подорожает актив или обвалится в цене, зависит от массы экономических и политических факторов — от инфляции и процентных ставок до санкций и провокационных заявлений глав государств.
2. Финансовые регуляторы могут отозвать лицензию посредника, если тот регулярно нарушал их требования. В таком случае компания обязана вернуть деньги и ценные бумаги своим клиентам. Но порой инвесторы остаются ни с чем.
3. Если финансовая фирма обанкротится, закон не может гарантировать возврат средств и других активов, как в случае с банками.

Да, не все брокеры мошенники. Но даже работая с законным финагентом, важно периодически снимать средства со счета. Будет полезным открыть сегрегированный аккаунт, где ваши деньги будут храниться отдельно от средств компании. В некоторых юрисдикциях (ЕС, США, Канаде) посредники по закону обязаны отделять клиентские деньги от своих.

Аферисты могут иметь красивый фасад и убеждать с пеной у рта в своей легальности. На деле брокеры мошенники хотят только одного — выманить из жертвы как можно больше денег, ничего не дав взамен.

Часто жулики регистрируются на офшоре. Это обходится им практически даром и оберегает от расправы со стороны обманутых инвесторов, ведь обычно такие аферисты под видом брокеров существуют только на бумаге и не имеют реального офиса.

Проходимцы могут даже иметь отделение в России. Но решив проверить юридический адрес, клиенты могут обнаружить, что по нему зарегистрированы такие же брокеры мошенники — часто десятки!

Нередко лохотронщики на скорую руку делают сайты или воруют логотип и фирменный стиль у известных компаний. Подделку выдают домены, которые отличаются от оригинала.

Брокер оказался мошенником: 4 красных флага

Аферисты заманивают жертв в свои сети при помощи следующих приемов:

1. Обзванивают «холодных» клиентов и применяют агрессивную рекламу. Трейдеры, которых обманул брокер, рассказывают об обещаниях легкого и быстрого заработка, с первого дня и без риска. Однако это против правил — рынок непредсказуем, и никто не может гарантировать прибыль.
2. Лжеброкеры часто навязчивы. Они звонят и забрасывают будущих жертв письмами, чтобы те внесли на счет деньги и начали торговать. Могут манипулировать страхами («Неужели вам нравится бедность?»), давить на азарт и жадность.
3. Предлагают онлайн-заработок — например, трейдинг без вложений со средствами руководства. Как только жертва начнет демонстрировать «результаты» (нарисованные аферистами), брокеры мошенники предложат открыть собственный счет.
4. Жулики любят инсценировать успешный успех. Пострадавшие рассказывают о знакомствах с «состоятельными» трейдерами. Те под видом заботы предлагают войти в элитный финансовый клуб или рекомендуют своего «супер-аналитика», который помог им «заработать на дома и машины».

Чтобы не обманул брокер, внимательно анализируйте его обещания. Ни один порядочный посредник не будет давить на ваши слабые места и обещать золотые горы.

Брокер мошенник vs законный посредник — как отличить?

В лапы проходимцев может попасть каждый новичок. Поэтому у начинающих инвесторов должен быть чек-лист для проверки компании на предмет обмана.

1. Если финагент работает с клиентами из РФ, у него должна быть лицензия от Центробанка. Российский финансовый регулятор защитит права инвесторов, которых обманул брокер из его подопечных.
2. Перейдите на сайт cbr.ru и введите название компании в поиск на главной странице. Посредник оказался в «белом списке»? Это
3. Если брокер оказался мошенником, скорее всего его название есть в разделе с нелегальными участниками рынка. Проверяйте «черный список» ЦБ РФ — это убережет вас от лохотрона.

Для посредников из других юрисдикций действует тот же порядок проверки. Перейдите на официальный сайт регулятора, упомянутого компанией, и повторите процедуру.

Жертвы аферистов игнорируют другие признаки посредников-аферистов:

• на сайте жуликов нет свидетельства о регистрации;
• брокеры-мошенники отказывают клиентам в заключении договора и не передают официальный отчет о предоставлении услуг.

Также жулики обманывают клиентов, предлагая незаконные методы оплаты — на карты подставных лиц или цифровые кошельки. Хороший посредник должен предоставить официальные реквизиты.

Схемы обмана: как брокеры мошенники разводят инвесторов

Как понять, что вы попались брокерам мошенникам? Их выдают следующие схемы:

1. Аферисты обманывают инвесторов, прикрепляя к ним «аналитиков» и «финансовых экспертов». Основная задача дельцов — выманить из жертвы как можно больше денег под видом будущих доходов от «прибыльных сделок». Трейдеры входят в азарт, не понимая, что мошенники под видом брокеров только создают иллюзию заработка.
2. Эту иллюзию жулики воплощают через марионеточные торговые терминалы. Они не подключены к бирже, и с их помощью брокеры мошенники могут контролировать действия клиента. Они подкручивают котировки, подделывают исполнение ордеров и т.д.
3. Еще один признак, что вас обманул брокер, — проблемы с выводом денег. По сути снимать со счета действительно нечего, ведь аферисты уже давно вывели средства через офшор, а на балансе отобразили «фантики». Чтобы скрыть обман, брокеры мошенники звонят под видом налоговых органов, полиции, финансовых регуляторов и банков, чтобы прикрыть свой отказ фальшивыми законными препятствиями.
4. Жулики обманывают начинающих инвесторов, требуя предоплату за вывод средств — бесконечные комиссии, страховки и налоги. Иногда лжеброкеры просят налоговые/инкассационные коды, без которых кэшаут якобы невозможен. Но они тоже являются выдумкой.
5. Схема с бенефициаром. Трейдеры, которых обманул брокер, могут по незнанию втянуть в аферу до 7 человек. По легенде жуликов, банк клиента не пропускает платеж из-за его плохой кредитной истории. Поэтому лжепосредник предлагает сделать человека из своего окружения доверенным лицом, чтобы тот получил деньги вместо трейдера. Бенефициару нужно лишь объединить свой счет с клиентским и отправить мошенникам некую сумму, которую те обещают вернуть вместе со средствами инвестора. Чего они, конечно же, не сделают.

Если брокер оказался мошенником, ему нужно дать отпор. Куда обращаться, чтобы получить помощь, расскажем в следующем разделе.

Обманул брокер: что делать и куда обращаться для вывода денег

Для начала сделайте следующее:

1. Прекратите с жуликами все контакты. Единственное, что можно сделать на этом этапе, — отправить посреднику официальную просьбу вернуть деньги и зафиксировать любые ответы — отписки, претензии и даже отсутствие ответа. Это понадобится для чарджбэка.
2. Чтобы осуществить возврат средств от аферистов, нужно собрать базу документов, которые докажут их хищение. Если брокеры мошенники получили деньги с платежной карты инвестора, нужны банковские выписки обо всех переводах. Если транзакцию осуществили через Skrill, Neteller, PayPal и другие платежные системы — понадобятся скриншоты или выписки операций.
3. Соберите все договоры и скриншоты переписок. Сделайте записи телефонных звонков.

Что делать дальше после сбора доказательств мошенничества, читайте далее.

К кому обращаться, если обманул брокер

Чтобы вставить палки в колеса мошенникам:

1. Подайте заявление в полицию или прокуратуру (при получении отказа в первом случае). Детально опишите, при каких обстоятельствах передали жуликам деньги, прикрепите собранные доказательства обмана и опишите нарушение — например, отказ в выводе средств. Брокеры мошенники могут быть притянуты к ответственности, если находятся на территории РФ. Но чаще всего они умело заметают следы.
2. Отправьте жалобу в Центробанк через онлайн-приемную. Хотя финансовый регулятор не возвращает деньги тем, кого обманул брокер, он в силах испортить аферисту бизнес — заблокировать его сайт, добавив домены в «черный список».
3. Запустите досудебную процедуру оспаривания платежа (чарджбэк).
4. Если брокеры мошенники базируются в России, их можно притянуть к ответственности через суд. Международный арбитраж — путь к установлению справедливости, если аферисты зарегистрированы з границей. Но это дорого, долго и требует подключить юриста.

Также вы можете объединиться с другими пострадавшими, которых обманул брокер, и подать коллективный иск. Так вы сможете разделить судебные расходы и распространить отрицательные отзывы о лохотроне в сети.

Помогут ли финансовые регуляторы вернуть средства от брокера мошенника?

Нет. Возврат средств могут пообещать только злоумышленники под видом финрегулятора. Надзорные органы могут быть особенно полезны, когда речь заходит о наказании регулируемого посредника. В их компетенции — оштрафовать нарушителя, запустить внутреннюю проверку и даже отозвать лицензию. Поэтому подопечные финансовых регуляторов стараются решить конфликты с клиентами полюбовно.

Если же возмутителями спокойствия становятся брокеры мошенники, контролирующие органы не смогут отобрать лицензию, ведь ее у них попросту нет. Зато регуляторы могут внести аферистов в свой список штрафников и заблокировать их сайты.

Чем могут быть полезны юристы и адвокаты по брокерским делам

Юристы по работе с брокерами окажут существенную поддержку и когда вы только начинаете сотрудничать с посредником, и когда вас обманул брокер мошенник:

1. Помощник окажет поддержку при открытии счета и оформлении бумаг. Внимательно изучит договор с посредником на предмет возможных махинаций. Проверит его лицензии.
2. Юрист урегулирует споры, если компания нарушит договор. В его обязанности входит ведение досудебных переговоров с финагентом, составление жалоб и претензий в адрес нарушителя и финансового регулятора.
3. Проверит, можно ли вернуть деньги через чарджбек, если обманул брокер и не позволяет совершить кэшаут. Поможет собрать доказательства мошенничества и грамотно оформить письмо в банк.

Если юристы в основном проводят консультации и помогают с документами, адвокаты по делам посредников защищают права жертвы аферистов в суде.

Юрист с хорошей репутацией и большим послужным списком увеличит ваши шансы на то, что брокеры мошенники останутся ни с чем.

Заключение

Финансовые аферисты с каждым годом совершенствуют уловки, чтобы выманить деньги из начинающих инвесторов. Брокеры мошенники обещают быстрый доход без риска, «рисуют» прибыль в личном кабинете и даже могут вывести небольшую сумму, но только чтобы разжечь в жертве азарт и сподвигнуть ее к дальнейшему инвестированию.

Чтобы лишить жуликов наживы, важно изучать экспертные обзоры и отзывы о посредниках, а также новые схемы развода — они постоянно усложняются и переплетаются.

Юристы и адвокаты по работе с финпосредниками помогут вернуть средства, если вас обманул брокер. Накажите мошенников. Даже если вы не засадите их за решетку, ваши деньги они не получат.