Аферисты, которые выдают себя за авторитетных финансовых посредников, нередко публикуют на своих сайтах фейковые лицензии. Чаще всего они оперируют аббревиатурами авторитетных регуляторов, стараясь показать, что их деятельность осуществляется под надзором финансовых комиссий, поэтому клиентам якобы нечего бояться.
Однако при проверке данных на портале контролирующих органов оказывается, что лицензий брокеру-мошеннику никто не давал, следовательно, его деятельность незаконна, а инвесторы подвержены максимальному риску.
Особое внимание потенциальным инвесторам необходимо уделять проверке легальности брокеров, имеющих множество клонов. Пример главной страницы фейкового финансового посредника изображен на скриншоте. Компании с таким, или схожим оформлением главной страницы чаще других презентуют поддельные лицензии.
DFSA, Dubai Financial Services Authority
Финансовый регулятор DFSA работает с 2004 года, но только в 2017 начал контролировать фин-тех компании, в том числе брокеров, инвестиционные проекты, банки и кредитные организации, работающие на рынке ОАЭ. Чтобы получить лицензию этой комиссии, компании необходимо пройти ряд шагов:
- зарегистрировать представительство на территории ОАЭ;
- подать заявление и документы на рассмотрение;
- оплатить членский взнос.
Компания имеет нейтральную репутацию, и, несмотря на то, что организации менее авторитетна, чем, например, комиссия из Великобритании, наличие подлинной лицензии от DFSA у брокера является маркером надежности.
Проверить подлинность лицензии, выданной брокеру, можно в соответствующем окне сайта dfsa.ae. Для этого необходимо войти в раздел Public Register и ввести в поиске название или порядковый номер документа интересующего брокера.
Идентификатор лицензии комиссии представляет собой заглавную букву F и 6-значный номер, например, F000123. Как видно на скриншоте, выдуманный документ псевдо брокера имеет несоответствующий формат, что также указывает на то, что компания не регулируется DFSA.
CSSF, Commission de Surveillance du Secteur Financier
Финансовая комиссия из Люксембурга также часто фигурирует на сайтах фейковых брокеров в качестве надзорного органа. Организация специализируется на контроле проектов финансового сектора: кредитных учреждений, брокеров, банков, инвестиционных фондов, и прочего. Особенностью CSSF является то, что надзорный орган лицензирует в том числе и криптовалютные проекты, при условии, что они соблюдают политику AML/KYC.
Формат лицензии от финансовой комиссии Люксембурга зависит от рода деятельности проекта, который получил документ. Чаще всего это первая заглавная буква и набор из 5-8 цифр. На сайте cssf.lu доступен открытый реестр подконтрольных организаций, где введя номер лицензии или название брокера, можно подтвердить или опровергнуть заявленное разрешение на обслуживание клиентов.
Люксембургский регулятор характеризуется высокой степенью надежности и пользуется авторитетом в среде инвесторов. Подлинная лицензия Комиссии по надзору за финансовым сектором Люксембурга является позитивным моментом в оценке брокера.
FCA, Financial Conduct Authority
Британская финансовая комиссия признана одной из наиболее авторитетных и требовательных к соблюдению норм. Известно, что сервис лицензировал и контролирует свыше 56 тысяч организаций.
Организация работает без бюджетного финансирования за счет того, что каждый подконтрольный проект обязан организовать рабочее пространство для командированного регулятором независимого эксперта.
Сервис предлагает посетить открытый реестр лицензированных компаний с поиском по названиям организаций. На сайте fca.org.uk достаточно ввести в соответствующей строке номер лицензии или название брокера, чтобы получить исчерпывающую информацию о проекте или опровергнуть наличие лицензии.
Ранее лицензии от британского регулятора включали в себя только 6 цифр, буквы в документе отсутствовали, но с июля 2023 года компания перешла на 7-значный формат нумерации своих документов.
IFSC, International Financial Services Commission
Финансовая комиссия Белиза менее авторитетна, чем приведенные выше организации, однако, ее возраст (проект запущен в 1999 году), и офшорная юрисдикция привлекает организации к сотрудничеству именно с этим регулятором. Предприятие осуществляет контроль над проектами, специализирующимися на:
- оказании брокерских услуг;
- кредитовании;
- конвертации валют;
- международных финансовых операциях.
На сайте ifsc.gov.bz предусмотрен быстрый поиск по веб-странице, который позволяет найти данные о лицензировании интересующей компании. Порядковые номера разрешительных документов представлены в формате префикса и двух чисел, разделенных слешем. Например, лицензия может иметь следующий вид: «IFSC/62/268».
Помимо реестра подконтрольных финансовых организаций, регулятор ведет и своеобразный черный список сомнительных посредников, предупреждая таким образом посетителей портала о вероятном скаме.
FSC, Financial Services Commission
Финансовая комиссия из Маврикия не пользуется авторитетом в финансовой сфере, однако, мошеннические брокеры регулярно выдают себя за контролируемые этой комиссией проекты. Сервис осуществляет контроль над финансовыми организациями, в частности:
- брокерскими компаниями;
- дилинговыми центрами;
- небанковскими предприятиями в сфере кредитования.
Начиная с 2021 года Маврикий актуализировал законодательство в сфере финансов, что сделало FSC привлекательным сервисом для демонстрации легальности и контроля в среде мошеннических брокеров.
Проверить подлинность лицензии на сайте fscmauritius.org на момент написания статьи не представлялось возможным, сайт компании был недоступен. Однако удалось найти сведения о формате документов: лицензия состоит из 10 цифр и префикса, который указывает на род деятельности контролируемой организации.
VFSC, Vanuatu Financial Services Commission
Финансовые эксперты характеризуют комиссию из Вануату как ненадежную, но для прикрытия фейковых брокеров поддельные лицензии VFSC используют достаточно часто. Регулятор работает на финансовом рынке с 1993 года, осуществляя контроль над деятельностью:
- брокеров;
- инвестиционных проектов;
- дилинговых центров;
- трейдеров.
С 2022 года обязательным условием для получения лицензии VFSC стало назначение директоров финансовых предприятий из числа граждан Вануату. Это изменение спровоцировало массовый выход крупных компаний с рынка страны.
На главной странице сайта vfsc.vu реализована строка поиска, где введя номер опубликованной на портале брокера лицензии или название финансового посредника, можно изучить сведения о его легальности.
Регулятор выдает своим подопечным лицензии на ограниченное время, поэтому при проверке финансового посредника, важно уточнить, действует ли лицензия на момент обращения, или, возможно, она была отозвана или она больше не актуальна. Выданные лицензии VFSC нумерует пятизначными номерами без использования буквенных префиксов.
Заключение
Все перечисленные финансовые регуляторы созданы и работают для того, чтобы обеспечить на рынках прозрачность и безопасность взаимодействия, защитить интересы инвесторов и сформировать комфортное пространство для управления финансами. Каждый из них отличается строгостью к подопечным компаниям, сложностью или простотой получения лицензий, способами контроля, и прочим.
Несмотря на то, что мошенники часто прикрываются фейковым надзором этих авторитетных финансовых комиссий, в Сети реально существуют проекты, контролируемые перечисленными организациями.
Важно помнить о том, что брокеры-мошенники клонируют не только свои скам-сайты, но и создают копии порталов регуляторов, давая ссылки на них, как на авторитетный источник информации. Поэтому важно проверять наличие лицензий именно на официальных веб-страницах. Отличить клон сайта комиссии от реального реестра можно по следующим моментам:
- ошибки в доменном имени;
- неработающие пункты меню;
- некорректная верстка страниц и их перевод.
Если вас интересует достоверная информация о лицензировании того или иного проекта, используйте только достоверные источники для ее изучения.
