Компания Topfin позиционирует себя с точки зрения лидирующего поставщика брокерских услуг, с которым зарабатывают трейдеры с разных стран. Потенциальным клиентам она предлагает современный сервис, качественное обслуживание, лучшие торговые условия и круглосуточное консультирование по любым вопросам.
Если бы предложения посредника действительно были перспективными, его клиенты оставляли бы лишь положительные и благодарные отзывы. Однако мониторинг материалов в адрес брокера на сторонних площадках в интернете показал вовсе иную картину. Трейдеры массово жалуются на работу фирмы и обвиняют ее в мошенничестве. Появление негативных комментариев и стало причиной детального рассмотрения деятельности посредника экспертами «Честно». Объективный обзор компании позволил определить истинные намерения ее создателей и вывести их на чистую воду.
Какая информация заявлена на сайте Topfin
Финансовые услуги посредник продвигает посредством двух одинаковых сайтов: topfinhold.com и topfhsa.com. Для регистрации и авторизации в системе он пользуется субдоменом webtrader.topfinhold.trade. На презентационных порталах брокер делает акцент на своих преимуществах. В их числе:
наличие 15-ти летнего опыта работы на рынке;
соблюдение строгих правил и регулирование деятельности авторитетными регуляторами;
предоставление доступа к широкому ассортименту торговых инструментов;
наличие авторской торговой платформы с профессиональными графиками и передовыми инструментами аналитики;
обеспечение трейдеров обширными образовательными материалами.
Несмотря на громкие заявления, важно проверять их подлинность и соответствие реальному положению вещей. На сайтах конторы нет ни единого официального документа, который служил бы доказательством ее легальной работы.
Брокер «Топфин Холдинг СА» — обман или нет?
Детальный анализ деятельности брокерской компании позволил установить, что перед нами обычный мошенник, который создан с целью обмана и грабежа трейдеров. Среди доказательств жульнической природы проекта можно выделить:
Использование зеркальных сайтов. Как уже было сказано, с потенциальными жертвами представители брокера взаимодействуют посредством двух одинаковых сайтов. Сам по себе факт клонирования площадок — явный признак скама. Мошенники понимают, что их ресурсы будут блокировать, поэтому страхуются на этот счет, задействуя для обмана одновременно несколько веб-ресурсов.
Отсутствие регистрации. В открытом доступе клиентам анонсирован лишь адрес офиса в Люксембурге. Ни юридических данных, ни копий регистрационных документов им не демонстрируют. Но даже не это выдает в Topfin мошенника. Компания под названием Topfin Holding SA действительно числится в Люксембурге. Подвох в том, что специализируется она на обслуживании трастов, фондов и аналогичных финансовых организаций. Обозреваемый герой не имеет к ней никакого отношения. Мошенники умышленно пользуются данными реально существующей фирмы, чтобы имитировать работу законного посредника.
Нерегулируемая деятельность. Представители брокера уверяют пользователей, что его услуги находятся под строгим контролем надзорных органов. При этом они решили лишить трейдеров самого важного — доказательной информации. На сайтах проекта нет ни наименований регуляторов, ни номеров, ни копий полученных лицензий. Получается, что потенциальные клиенты даже не могут проверить факт лицензирования посредника, а должны попросту поверить аферистам на слово (чего, разумеется, делать не стоит).
Включение конторы в ЧС Центробанка. Проверка официального портала главного регулятора России показала, что брокер уже занял почетное место среди организаций с признаками нелегального участника рынка ценных бумаг.
Лживый стаж и статистика. Создатели проекта утверждают, что посредник начал работать на рынке с 2018 года, а количество его клиентов превышает 5 млн трейдеров. Сразу же нужно обозначить, что в заявлениях касаемо 15-ти летнего стажа мошенники запутались сами. На момент 2025 года срок работы составлял бы 7 лет. Такая путаница вполне нормальное явление для жульнических проектов, создатели которых в спешке даже не проверяют согласованность опубликованных данных. Более того, мониторинг доменных адресов topfinhold.com и topfhsa.com показал, что они были созданы в одно и то же время — в марте 2025 года.
В чем суть мошенничества в Topfin Holding SA
Схема обмана в проекте строится на имитации успешного трейдинга. Для этого используется подконтрольная платформа, которая не имеет выхода на реальные рынки. Все сделки, графики и котировки на ней фальшивые. Потенциальным клиентам предлагают возможность заработка под руководством успешных и опытных аналитиков. Мало кто понимает, какую цель они преследуют на самом деле, поэтому охотно соглашается на сотрудничество.
Начинается все с того, что трейдеру действительно помогают заключать прибыльные сделки. На их фоне ему предлагают осуществить повторные вложения, увеличив сумму депозита. Чтобы убедить пользователя в необходимости дополнительных пополнений, мошенники могут дать ему сделать небольшой вывод денег. Пользователи, не подозревая, что это лишь уловка, а не показатель платежеспособности системы, с удовольствием ведутся на подобного рода уговоры.
Тем клиентам, которые не располагают свободными деньгами, аферисты предлагают взять кредит у компании, который они смогут вернуть с первой прибыли. По факту, для погашения займа нужно дополнительно платить, что приводит трейдеров к потерям и убыткам.
При попытке вывода денег пользователи могут сталкиваться со следующими уловками со стороны мошенников:
блокировка аккаунта якобы из-за нарушения внутренних правил или подозрения в мошенничестве;
слив денежных средств на фоне торговли — представители компании умышленно дают трейдерам убыточные сделки, чтобы они теряли деньги;
требования уплаты налогов, страховок, комиссий и прочих вымышленных сборов — даже после внесения платежей функция вывода не станет доступной;
отсутствие обратной связи с представителями поддержки и игнор в рассмотрении заявок на вывод.
Ниже на скриншотах можно ознакомиться с несколькими комментариями в адрес посредника, которые лишь подтверждают его мошенническую природу и используемые схемы обмана. Что касается отзывов о Topfin, нужно обратить внимание на следующий момент. На некоторых сетевых площадках и форумах можно встретить единичные комментарии положительного характера. Обманутые и опытные трейдеры относят их к числу проплаченных материалов, посредством которых мошенники пытаются повысить репутацию конторы в интернете и привлечь максимальное количество потенциальных жертв.
Комментарий и рекомендации эксперта «Честно»
Если вы стали жертвой мошенников из Topfin и столкнулись с проблемой вывода средств, вернуть деньги можно. В этом поможет процедура чарджбэка. Ее суть заключается в инициации возвратных платежей. Попытки самостоятельного оспаривания транзакций могут не принести желаемых результатов, так как данный процесс требует определенных знаний и умений. Целесообразней воспользоваться услугами специалистов в данной области, которые знают все тонкости и особенности чарджбэка. Эксперты «Честно» окажут помощь в поиске подходящих юристов.
