Поводом присмотреться к Coinwalt стало не только обилие жалоб (хотя они есть), но характерное для многих сомнительных схем сходство с другим проектом — Coinses.com.
Практически идентичный дизайн, структура и тексты наводят на мысль, что перед нами либо сетевая франшиза, либо одна команда запускает «клоны», чтобы охватить больше пользователей, прежде чем какой-то из проектов привлечет нежелательное внимание. Такой паттерн поведения известен: когда один домен блокируют или он обрастает негативом, в дело идет «дублер». Более того, поиск умной камерой по логотипу и фрагментам клиентского договора показывает, что биржа успела отработать гораздо больше доменов. Еще более активно технологию клонирования своих сайтов используют брокеры-мошенники.
Приглашаем разобраться, что скрывается фасадом биржи.
Что платформа «Коинвалт» рассказывает о себе
Coinwalt позиционирует себя как европейскую криптоплатформу, родившуюся в 2019 году. На сайте можно найти привычный для таких проектов набор обещаний:
Надёжность и безопасность, подтверждённая доверием тысяч пользователей по всему миру.
Простота и доступность использования блокчейн-технологий для каждого.
Ни слова о конкретной юрисдикции, номере лицензии или регуляторе, который эту самую европейскую надежность обеспечивает.
Скептицизм вызывает не сама по себе уверенность команды в потенциале блокчейна, а полное отсутствие публичных доказательств их регуляторного статуса в Европе. Фраза «европейская платформа» может означать что угодно — от регистрации компании в любой стране ЕС до простого сервера, расположенного во Франкфурте. Проверить это без раскрытия юридических данных невозможно. Coinwalt не опубликовала даже адресных данных и телефонов, ограничившись парой имейлов.
Биржа Coinwalt — обман или нет?
Единственным документом площадки является самописное Клиентское соглашение. Это тот самый документ, который почти никто не читает, нажимая «Зарегистрироваться». А зря. В нем есть пункты, которые многих инвесторов заставят крепко задуматься.
Вот лишь несколько цитат, которые требуют самого пристального внимания (перевод наш, оригинал на английском доступен на сайте):
Раздел 12–14 (Ответственность и ограничения) гласит, что Coinwalt ни при каких обстоятельствах не несет ответственности за потери и убытки всех видов, включая косвенные и по техническим причинам, даже если будет о них предупреждена. Это означает, что если платформа «ляжет» или произойдет сбой, в результате которого вы потеряете средства, Coinwalt юридически защищена от претензий. Вина не признается, убытки не компенсируются. Впрочем, предъявлять претензии ввиду полной анонимности биржи некому.
Пункт о расторжении и приостановке гласит, что Coinwalt вправе «по собственному усмотрению и без объяснения причин приостановить или прекратить доступ Пользователя к Сервису».
Это абсолютная власть над аккаунтом и средствами. Без объяснения причин клиенту могут просто заблокировать доступ. Обычно такой пункт используется для борьбы с мошенниками, но в сочетании с остальными условиями он выглядит как лазейка для заморозки счетов неугодных пользователей.
Этой же цели служит предупреждение о блокировке средств при подозрении в отмывании денег или нарушении международных постулатов AML-политики.
Откровенно манипулятивным выглядит раздел № 9 о комиссиях. Показываем его на скриншоте целиком. Coinwalt прописывает безоговорочное признание своих прав на комиссионное вознаграждение за свои услуги. При этом ни из размера, ни формулы расчета не прописывает.
В чем суть мошенничества в Coinwalt
Клонированная криптобиржа использует сценарий обмана, состоящий из следующих этапов.
Привлечение через клонов. Наличие двух одинаковых сайтов (Coinwalt, Coinses и им подобных) под разными доменами — типичный способ распределить поток клиентов и рекламировать одну и ту же платформу под разными соусами. Если по одному из адресов начнутся проблемы, второй продолжит работу.
Блокировка вывода денег из Coinwalt. Наибольшее количество нареканий в отзывах (которые можно найти на тематических форумах) касается именно невозможности вывести крупные суммы после торговли. Сначала дают вывести немного — чтобы убедить в честности. Когда сумма становится значительной, включаются «проверки безопасности».
Бесконечные поборы вместо вывода средств из Coinwalt. Мошенники запрашивают дополнительные документы, а затем ссылаются на пункты соглашения о праве приостановить обслуживание. Преодолеть возникающие препоны предлагают путем доплаты. Однако идеи, что бы еще оплатить, у мошенников бесконечны, и к выводу денег не приведет ни одна из них.
Комментарий и рекомендации эксперта «Честно»
Отсутствие у Coinwalt документов о легализации обеспечивает серьезные опасения. А клиентский договор составлен так, чтобы максимально обезопасить компанию от любых претензий и оставить себе пространство для маневра, лишая клиента какой-либо защиты. А наличие клонов и отзывы о Coinwalt подтверждают мошенническую природу площадки.
Если вы уже перевели средства на эту платформу и столкнулись с проблемами при выводе, или просто чувствуете, что что-то идет не так, не пытайтесь решить вопрос в одиночку, отправляя десятки писем в поддержку. Чем быстрее вы начнете действовать, тем выше шанс на успех.
Самым действенным методом возврата средств в подобных ситуациях часто оказывается процедура чарджбэка — оспаривание транзакции. Однако это сложный процесс, требующий грамотной аргументации и сбора доказательств. Оставьте заявку, и мы подберем юриста или компанию, специализирующуюся на спорах с криптоплатформами. Промедление в таких вопросах может стоить всех вложенных денег.
